loader image

比特幣大解析,3分鐘洞悉投資玩法

0810-17KE-P1

Photo by Crypto Crow from Pexels

相信很多人都有聽過加密貨幣,其中又以比特幣(Bitcoin,BTC)最為常見,大家應該也聽過比特幣是使用「礦工」挖礦得來的,但比特幣究竟是什麼,應該都不是很清楚,只曉得比特幣好像很值錢。

比特幣,一個市值高達1萬億美元(約台幣28萬億元),2008年問世時,從一文不值到現今長期維持在3萬美金(約台幣100萬元)之上。到底比特幣是什麼?為什麼這麼值錢?本篇文章將告訴你比特幣價格、比特幣匯率、比特幣走勢、比特幣概念股、投資邏輯以及比特幣怎麼買。

Photos from懶人經濟學

區塊鏈是帳本=區塊(頁面)+鏈(頁碼)

比特幣是最早也是目前市值排名第一的加密貨幣(也稱為虛擬貨幣),價值已超過黃金,目前市值高達1萬億美元(約新台幣28萬億元)。比特幣在2008年推出,是一種利用密碼學原理和區塊鏈技術(是分散式帳本技術的一種),可以透過交易一致性驗證後寫入帳本內,具有不受任何機構控制及發行(去中心化)、透明性高、不可隨意竄改、安全性高、匿名的特性。

這裡所說的「區塊鏈」(Block Chain),可以把它想像成一本「帳本」,帳本內有記錄你的收入和支出,簡單說就是現金流紀錄。「區塊」(Block)就是帳本內的頁面,每個頁面格式一致,記錄的筆數也一致。「鏈」像是頁碼,把「區塊」串聯在一起,形成一個「區塊鏈」。

簡單來說,就是頁面(區塊)串聯在一起後,標上頁碼(鏈),就做成一本帳本(區塊鏈),這個帳本沒有任何一個中心化的機構能夠控制,記帳權分布在每一個礦工(節點)中。

比特幣區塊鏈平均每10分鐘產生一個新的區塊。每一個新的區塊記錄了還未被驗證的交易,「礦工」這時候就可以去做驗證。礦工把打包好的新「區塊」,利用電腦進行類似「猜數字比賽」的遊戲,這個過程就是所謂的「挖礦」,誰在比賽中勝出,就可以獲得比特幣作為獎勵。

比特幣全球總數只有2,100萬個,是限量的,每當開採21萬個區塊,獎勵就會減少一半。

比特幣的挖礦獎勵從一開始的50個比特幣、2012年降為25個、2016年12.5個,到了2020年來到6.25個比特幣。如今,一般人已經很難用挖礦取得比特幣了;這種通縮性是比特幣不斷上漲的原因之一。 

 

IMAGE by petre_barlea from Pixabay

比特幣VS.法幣,6大差異面面觀

那麼比特幣和傳統法幣有何不同?

1.比特幣並不是以實體貨幣存在,是透過電子方式傳送
一般法幣(Fiat Money)如:台幣、美元、歐元等,是有真正實體存在的。

2.比特幣不受任何機構控制及發行,屬於一種去中心化的貨幣
法幣則由政府統一發行及管控的貨幣,因此比特幣可以在全球自由通行應用,不用像法幣,需要換匯而須支付高昂的手續費。

3.比特幣是限量的,全球只有2,100萬個
法幣則是由各國的央行會依照市場經濟情況調整供應量。

4.比特幣可以被分割成微小單位
法幣有固定的單位,無法隨意分成成很小的單位,國際換匯時就可能會發生四捨五入的狀況。

5.使用比特幣進行交易,交易無法逆轉
一旦交易被認證,所有帳本都會同步更新,很難逆轉。相反的,法幣可以逆轉,如果發生金融詐騙,銀行有權凍結交易。

6.比特幣交易的特性為匿名、透明且可追溯
使用者只需提供給別人類似帳戶的字串亂碼,就可以進行比特幣交易,不須和身分資料做連結。每筆交易都被記錄在網路內,可追蹤。法幣一般難以追蹤且無法匿名,透過銀行交易都會留有交易人的資料。目前比特幣相當昂貴,1比特幣的價錢等值於約3萬9千美元(約新台幣108萬元);比特幣兌新台幣約109萬元。

Photos from懶人經濟學

現在來看看這些年來(2012年至2021年),比特幣的走勢(如上圖)。即時匯率,可以在這邊或是註冊幣安Binance來查詢。

從上圖中,可以看出,在2020年9月1日比特幣還在1萬美元(約台幣28萬元)的位置,瞬間飆漲到目前(2021年5月26日)高達3萬9千美元(約台幣108萬元),甚至在2021年3月1日還一度到達5萬8千美元(約台幣161萬元),一年內漲幅達1,000%(和2020年低點3,850美元比較)。

如果你是手裡沒有比特幣的人,是不是很羨慕擁有比特幣的人呢?

聊完比特幣的背景與回報,接著我們也來談談比特幣存在的風險:

1.價格波動大
比特幣從上上圖中可以看出波動幅度非常大,因為去中心化的關係,比特幣並不像股票市場在大幅回落時,會有政府這樣的機構進行救市。

2.比特幣的價格完全由市場決定
因此自從比特幣誕生以來,波動相比股票是更大的,但也一次次從下跌中復甦再創新高。

3.管制仍待完善
由於算是新式的商品,目前還未受政府和中央銀行監管。

4.歸類也存在著疑問,要算是商品或是貨幣?
在台灣也沒有法令規範虛擬貨幣。美國與中國已經不斷在制定相關政策,美國最大的交易所Coinbase(比特幣基地)也成功登錄美國那斯達克交易所(NASDAQ;全國證券交易商協會自動報價系統,全名為National Association of Securities Dealers Automated Quotations)完成上市,未來可望看虛擬貨幣的監管逐漸完善。

IMAGE from Pxhere

比特幣怎麼花?為何教人一愛上癮

那麼比特幣有哪些用途?

1.當作貨幣使用,購買線上或是線下的商品
目前接受比特幣作為支付工具的購物平台已經越來越多,有Amazon亞馬遜、Big Camera等。

2.作為跨國轉帳的支付工具
它沒有像一般法幣有換匯的問題,省下在銀行換匯國際轉帳時的高昂手續費。有投資美股的朋友,應該知道,要將台幣換成美元轉至美國券商的帳戶,通常轉匯一次需要支付至少台幣800元以上的手續費用。比特幣轉帳可以省下此筆手續費。

3.替代法幣
在一些通貨膨脹的國家,本國法幣貶值,一點都不值錢的情況下,人民會選擇比特幣來保值。

4.作為投資工具
比特幣具有稀有性特質,所以類似黃金,具有保值的功用。許多人會像投資黃金一樣,也會投資比特幣。比特幣也被當作商品,可以在期貨市場上交易。

目前比特幣在應用或是投資上都有越來越多的玩法,比如去中心化的Defi、低風險穩定收益的期限套利IEO等等,提供投資人豐富的選擇

除此之外,為何比特幣近年深受大眾的追捧,爭相進入比特幣的投資市場?主要受到3大方面所影響:

1.市場上獨特性
比特幣是稀有的,除了不受任何機構組織監管外,有自己一套的貨幣政策,而且這個貨幣政策計算從未出錯過,提供了比特幣的穩定、自主以及稀有,而造就了比特幣有別於一般的虛擬貨幣,這三大性質,提供了比特幣的價值。

2.社會上的價
比特幣常被拿來跟黃金、美元做比較,因為比特幣正朝社會上的認可方向前進。存在幾千年歷史的黃金,它的價值被人們承認;美元是全球通用貨幣,擁有廣泛的應用性,比特幣呢?世界上所有的貨幣本質都不值錢,受到背後國家所主導的貨幣政策所影響。比特幣有自己一套的貨幣政策,不受政治影響,很適合當作國際間的中間貨幣(標準貨幣)來使用,就可以達到不限地區、不限國家、不限金額,隨時交易的優點,可作為抗通膨的投資工具。

3.市場上的價
比特幣每當開採21萬個區塊,獲得比特幣當作的獎勵將會減少一半。市場上的價值就來自於供需平衡,目前的階段是供應量逐漸減少,而需求量不斷上升。在每4年比特幣的獎勵都會減半的情況下,加上中立性,在2020年國際間局勢動盪的年代(中美貿易戰及各國採取保護政策等),價值不斷被看漲。

比特幣風險大,但報酬相對也很高,建議投資人可以把比特幣加入你的投資組合中,但是要注意風險,所有投資的比例不要超過整體組合的1%。

 

Photo by David McBee from Pexels

比特幣新鮮人,專有名詞不可不知

而在瞭解比特幣該怎麼買、怎麼玩之前,可以先參考如下圖台股與美股的比特幣概念股——

(編注:概念股〔concept stock〕是與業績股相對而言。業績股需要有良好的業績支撐;概念股則是依靠某一種題材比如資產重組概念;而比特幣概念股就是挑選股票時所用術語,意指與比特幣概念相關的公司的股票。同樣的,比特幣概念股也對公司的業績和實際的生產情況管理情況等沒有特別多的關注,該類型股票常會因某個新熱點在市場出現而使得整個板塊一起進入一種熱潮之中)。

圖說|台股比特幣概念股/Photos from懶人經濟學

圖說|美股比特幣概念股/Photos from懶人經濟學

另外也得瞭解,何謂「加密貨幣交易所」?加密貨幣交易所是提供一個平台,讓交易者可以在此平台撮合(搓合)交易。交易所幣種多,價格接近市價,但註冊流程較複雜,要花費時間繼續搓合成交。

交易所有可分為台灣加密貨幣交易所和國際加密貨幣交易所。兩者的差別是台灣加密貨幣交易所可以新台幣入金,但只有現貨,且交易量小。國外交易所現貨與衍生性商品(如幣圈打新IEO、網格交易、固定收益)都有,交易量大、手續費低,但需要先將新台幣換成USDT(泰達幣,於2014年發行的加密貨幣)再打進去做交易。

一般來說都是先註冊台灣交易所,將台幣換成USDT後再轉到國外交易所做投資。

下圖是一張各類法幣入金的流程圖,可以幫助大家快速理解。

Photos from 懶人經濟學

至於虛擬貨幣交易所介紹可參考上圖,而兌換所」類似在銀行換匯,兌換所提供平台,有買賣的匯率和價格,可以直接兌換。兌換所會有買賣價差大和幣種少的問題。台灣的加密貨幣兌換所有MaiCoin和BitoEX等。

「OTC場外交易」則是不透過平台交易,私底下進行交易,可以透過幣安的C2C平台來進行。除此之外,也可以透過電子錢包,如PayPal、Skrill及Neteller來交易比特幣,但交易手續費相比國外交易所高,較不推薦。

編注:如還有其他疑問或想瞭解更多關於比特幣相關知識,歡迎到「懶人經濟學」閱讀更多文章。



#投資理財 #懶人經濟學 #比特幣 #數位貨幣 #區塊鏈
#看文章學英文|Exchange rate匯率

讀時事還能學英文,就到FUNDAY去!

——————————————————

作者|懶人經濟學

以口語化的方式解讀發生在你我身邊的經濟學事件,如果覺得對你有用,歡迎追蹤我們或是把我們分享給你的朋友。

當然還有最重要的,拍手!!讓我知道你想看更多這類型的文章。

WEB|https://reurl.cc/lRrMZv
FB|https://www.facebook.com/ggeco123/
e-mail|lazyeconomics@gmail.com

分享此文章

分享在 facebook
分享在 email
0 則留言
Inline Feedbacks
閱讀所有留言
Scroll to Top

想看更多好文章?

立即免費註冊
即可發表留言

並享 FUNDAY 英語教育30天全功能訂閱服務

並享 FUNDAY 英語教育30天
全功能訂閱服務